投資者教育中心於去年十月至今年一月期間，訪問了一千七百幾名香港人，有關理財和借貸的知識和習慣。結果發現，七成六的市民財政有盈餘，但近半數人沒有制定個人收支預算，而四成三人沒有準備「應急錢」。雖然大部份人都有財務目標，但當中僅四成二人有具體行動。
受訪市民平均將六成的收入，用作日常必需開支。一成九市民過去一年有借貸，主要用來買喜歡的東西，以及作消閒娛樂開支，當中，有近兩成人表示會拖欠還款，兩成半人並不清楚借貸條款。
調查指，部份市民對金融產品有誤解，例如五成半人認為投資人民幣可升值，兩成七人認為買新股一定賺錢。四成半受訪者過去一年曾投資金融產品，當中，股票最受歡迎，其次是外幣存款。三分一投資者期望每年投資有兩成回報。