有報道指，內地正計劃公布理財通細節，花旗發表報告指，雖然現時仍未有合資格產品要求等細節，但認為銀行保險作為香港銀行發行理財產品的重要組成部分，很可能包含在理財通產品之中。花旗又相信，香港人壽保險公司可以大灣區為起點，找到臨時方案，以恢復跨境旅客業務。
花旗指，花旗銀行香港是友邦主要的銀行渠道，花旗的中國夥伴能透過大灣局城市的分支，銷售友邦的產品。花旗相信，理財通一定程度上可緩解友邦在跨境旅客業務減少的短期壓力。花旗給予友邦「買入」評級，目標價84元。