據駿隆強積金表現指數,強積金自推行至今的平均年度化回報率,扣除收費後為4.2%,當中股票基金平均年度化回報率5.8%、混合資產基金平均年度化回報率4%,固定收益基金平均年度化回報率1.2%,回報表現最佳的強積金計劃錄得6.8%。
駿隆集團執行董事王玉麟表示,強積金與投資市況並不一定成正比,以今年為例,許多成員誤以爲強積金市場年內錄得虧損,而實際上其平均回報達8.1%,恒指年內下跌3.6%,強積金市場跑贏恒生指數11.7%,主要原因是強積金基金經理的選股能力。另外,低收費基金於過去20年,相比高收費基金並未帶來更高的回報,可見扣除費用後的淨投資回報,比收費本身更為重要。
王玉麟說,固定收益基金過去20年平均回報1.2%,較同期通脹率1.8%為低,在目前低利率環境及利率長期下降的趨勢下,較年輕的成員尤其需要考慮應否過早偏重此類資產。