財經事務及庫務局長許正宇表示，構思中的跨境理財通「北向通」投資者，需是持有香港身份證的香港居民，並經香港銀行評估為不屬於弱勢社群的客戶，未有提及有資產要求。至於「南向通」的理財產品範圍，最初會先涵蓋存款以及和非複雜債券等風險較低和相對簡單的理財產品，不會包含期貨及期權等結構性產品或主要投資於衍生工具。
許正宇回覆立法會議員書面質詢時指，金管局正與粵港澳三地監管機構積極推進各項準備工作，加快落實計劃，同時就理財通的具體落實安排多次諮詢業界。