中銀香港個人數字銀行產品部副總經理周國昌指，跨境理財通客戶有數個特點，包括要花數天才能作出首個投資決定，相對謹慎；較偏好股債混合型產品，以做好風險管理，因為有關產品在不同經濟周期都有穩定回報；剛開始投資額較小，8成人的第一筆交易都是1萬元以下，慢慢作出嘗試。

周國昌在一個面向內地投資者的論壇上又指，客戶的人民幣投資比例較重，逾8成人都是投資人民幣產品，相信未來人民幣計價產品會愈來愈多，有助支持人民幣國際化及香港成為人民幣離岸中心。

他指，相對於其他跨境投資渠道，跨境理財通較簡單直接，可全線上處理，加上因低利率持續，令環球投資環境更波動，為做好風險管理，應平衡不同種類投資，而跨境理財通則可提供一體化服務。

東亞銀行：料將擴展至中高風險基金和債券

東亞銀行投資產品及顧問部主管趙世嘉指，跨境理財通開通初期以基金、債券、外幣為主，因為監管機構希望投資者可以從低到中風險產品，了解理財通運作，預料不久將來會豐富選項，擴展至中至高風險基金和債券，認為一步一步做好，較為穩妥。

趙世嘉指，以往QDII產品以人民幣及美元計價為主，而且集中於某類型基金，反觀理財通計價幣種較多，有助豐富投資組合。

他建議內地投資者應分散投資，以分散風險，現時7成大灣區投資者希望增加海外配置，但認為應多做功課，增加對海外認識。