富達國際香港退休金及個人投資業務銷售總監陳宇昕指,按積金局最新公布資料,現時有四分之一的強積金供款人士年齡為55歲以上,預期未來五至十年有大量人士進入退休期,將提升退休後投資需求。
富達國際宣推出「退休易」基金產品,以跑贏通脹為目標,為準退休及退休人士提供抗長期通脹投資方案。基金無特定派息機制,並設個人化每月基金單位回贈措施。陳宇昕指,產品適合任何年齡人士購買,一般管理費為1.2%,65歲以上及附合相關條件人士的管理費為1.1%。富達國際亞洲機構業務投資策略董事簡立恆指,基金會設計成「股債混合」模式,投資於強積金投資範圍內,並主力投資於歐美等較成熟環球市場。他指出,投資將以抗波幅產品為主,暫不會考慮高息債。
簡立恆指,該基金股票比重會較債券低,最多佔一半,選股上將選擇盈利能力較高或有派息能力的公司。至於債券產品,將集中於投資評級主權債及投資評級企業債。他又表示,中國市場亦會納入投資範圍內,包括A股及中國國債,而買國債時會考慮匯率等風險因素。對於聯儲局將加快加息步伐,簡立恆表示,會減少股票比重,同時選擇金融類及資產類別較穩定等受惠股份投資,以對抗波幅,亦會選擇公司債,以其信貸利差助抵銷加息影響。