積金局公布,截至今年3月份,整體強積金的年率化淨回報率為2.6%。其中,股票基金過去12個月回報錄得負0.6%,累積回報率為1.38倍;混合資產基金過去12個月回報率4.9%,累積回報率為1.36倍。
至於俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)過去12個月的回報率為13.3%,自DIS推出以來累積回報率為50.2%;65歲後基金期內回報率為4.6%,自DIS推出以來累積回報率為14.6%。積金局發言人強調, 強積金是跨越超過40年的長線投資,計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金,更不應嘗試捕捉市場。
積金評級:3月每名成員賺3700元 強積金總資產望升千億元
顧問機構積金評級公布,今年首季強積金回報約2.47%,3月份回報約1.51%,佔全季回報逾半。積金評級估算強積金財政年度回報率約為 1.93%,是自2020/21財政年度以來錄得首個財政年度正回報。按港元計算,估計強積金3月份的投資收益約175 億港元,即每名強積金成員平均收益約3700元,首季度投資收益為285億元,人均收益為6000元。
在計入強積金供款後,截至3月底,強積金總資產估算約為1.18萬億元,3月份增加約215億元,首季累計增加約417億元,過去12個月累計增加733億元。強積金成員平均賬戶結餘約24.87萬元,為2022年1月以來的最高水平。
積金評級主席叢川普認為,今年首季回報率是強積金有史以來第8個最佳季度開局,平均賬戶結餘近25萬元,屬於非常穩健的回報,相信勢頭持續,今年總資產有望上升1000億港元。
此外,GUM公布,首季每名強積金成員賺6022元,常務董事陳銳隆表示,現時基金回報分化,但有見環球市場表現造好,高風險投資者可考慮美、日股基金,至於低風險投資者可留意保守基金,中風險則可配置有較廣地區分布及管理費較廉宜的預設投資策略基金。