投資基金公會強積金調查顯示,股票投資繼續成為強積金中最普遍的資產類別,高達8成受訪者持有相關配置,其中香港股票整體而言仍是最受歡迎的投資選項。展望未來12個月,受訪者相對偏好香港、內地和美國股票。
略超過一半的受訪者表示,知悉俗稱懶人基金的預設投資策略(DIS) ,當中 44%主動選擇投資DIS,22%則為預設配置。主動選擇在50歲或以上的受訪者中更為普遍。現有DIS投資者中,54%將至少4成強積金資產配置於DIS,顯示對DIS的偏好。
有30%投資者選用DIS主要考慮到長期回報潛力,有28%表示為避免複雜的基金選擇流程。而知悉但未參與DIS的投資者,有51%指主要基於偏好自訂資產配置,有41%認為自選基金具更高回報潛力,反映投資者對自主決策的強烈需求。值得注意的是,約三分之一的受訪者認為DIS回報過於保守。
在強積金提取方面,60%退休人士選擇分期提取,只有17%表示已全部提取強積金儲蓄,顯示退休人士對強積金持正面看法。18至29歲僱員預期需要更高的退休每月資金需求,平均預期23324元,並預期資金維持年限足夠支持退休後22.6年。
基金公會委託市場研究機構在8至9月期間以網上調查形式,訪問1000名香港僱員和退休人士。