財富管理及基金平台智安投(Endowus)調查顯示，香港人面臨的退休問題在於規劃不足，而非因為欠缺資訊。68%受訪者對於能否實現理想退休缺乏信心，或處於「猶豫中層」，即使有63%已在強積金以外為退休作投資。

調查訪問500名香港居民，79%受訪者認為安穩退休非常或極其重要，但只有3成2人有信心自己正朝著目標邁進，另外4成屬於既非有信心、亦非缺乏信心的「猶豫中層」，另有28%缺乏信心。有信心正朝理想退休邁進的比例，亦隨年齡增長而下降，當中以25至34歲組別的信心最高，達39%；但信心隨著年齡漸長而逐步回落，55歲或以上人士僅有28%，反映香港社會愈接近退休年齡的人，愈覺得自己準備不足。

6成受訪者懷疑單靠 MPF 能否全數支撐退休生活，只有12%認為足夠。即使63%受訪者已在強制性供款以外為退休作投資，這份憂慮依然存在。對於現時未有在MPF以外作投資的受訪者，主要阻礙包括害怕虧損28%、沒有時間去研究或打理投資，其次是理財知識不足，及可動用收入不足。

AI成為財務決策中不可或缺一部分

有32%受訪者運用AI工具協助作出理財決定，而在25至34歲的人士中，比例更達 45%。在AI使用者中，有 60%用AI獲取市場消息、55%用於比較產品、43%學習理財知識，只有22%用於退休規劃。51%使用者「非常」或「完全」信任 AI 作學習知識，50%信任 AI 作產品比較，惟用作個人化建議的比例則下降至 34%，退休規劃更只有 31%。

智安投董事長及集團首席投資總監李真表示，香港投資人士並非對退休漠不關心，而是正在尋求指引。多年來業界往往把更多的產品、更多的預測及更多的工具誤當作為進步。投資者需要的是一套易於掌握並能實現的個人化建議，以及合適的退休規劃，讓他們能駕馭市場波動和人生中的起伏。而退休信心落差日益擴大，並非因為缺乏動力，而是欠缺清晰方向。