調查顯示，港人的金融知識與能力，在三十個主要經濟體中排名第五，次於法國、芬蘭、挪威及加拿大。在三個細項中，雖然港人的金融常識得分最高，但理財態度得分差不多包尾，理財行為則排第八，反映這兩部份仍有很大進步空間。

經合組織統計三十個主要國家及地區，訪問五萬多名成年人的理財知識、態度及行為。本港的投資者教育中心按呢個框架，協助進行在本港的調查，訪問了一千名港人。報告指，港人對通脹、投資風險及單利息等基本概念十分熟悉，但只有五成八受訪者答對有關複利率的問題。另外，四成二受訪港人未有制定長期理財目標，又以學生及在職年輕人的意識最弱。少於三成港人有長遠的理財態度，比率低於加拿大及新西蘭等地。