金管局總裁陳德霖在網站文章《匯思》中指出，在現時的國際洗錢、反恐怖分子資金籌集要求下，銀行在辦理開戶時除了要採取客戶盡職審查外，亦要定期覆核及更新現有客戶資料，高風險客戶的覆核周期會較頻密，但局方希望銀行的審查方式較有針對性，而非對客戶「一網打盡」。
陳德霖說，接到一些投訴，包括是銀行要求創業二十年的公司解釋「第一桶金」的來源，亦有退休公務員為家屬申請附屬卡時，被要求填寫十頁長的盡職審查表格等，反映部分銀行在進行盡職審查時，僵化地採用單一標準的要求和程序，未有適當區分個別客戶風險的高低，並採取與風險相稱的措施。陳德霖希望銀行在顧及海外監管機構要求的同時，要注重實效、合乎情理，令市民可以繼續享有普及金融，符合香港作為國際金融中心的地位。