金融管理局譴責上海商業銀行違反《打擊洗錢條例》，未有履行持續監察業務關係的責任，向銀行罰款500萬元。金管局指，上商銀行並無持續監察33名，業務被辨識為款額過大、進行模式異乎尋常，或無明顯經濟或合法目的交易的客戶。調查發現其中一名客戶早於2012年5月已進行有關交易，但當時上商銀行未有識辨該交易為異乎尋常、可疑或不符合對客戶的認知，並且未因而執行相關客戶盡職審查措施。
金融管理專員陳德霖表示，處分是向業界傳遞明確的阻嚇信息，表明打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的重要性。金管局作出決定時，亦已考慮上商銀行將採取的補救措施，以及調查期間表現合作等因素。