內地當局就粵港澳大灣區「跨境理財通」發布實施細則徵求意見稿，總額上限定於1500億元人民幣，「北向通」淨流入及「南向通」淨流出都不能超出總額度。每名投資者的額度是100萬元人民幣，港澳投資者可購買內地理財公司非保本、淨值化，即是無預期收益率，而是按淨值贖回的理財產品，但現金管理類理財產品除外。
據了解，業界憂慮理財通涵蓋內地保本產品，不少投資者基於結構性存款回本不錯而購買，影響香港投資產品吸引力及競爭力，相信對內銀有利，認為初期的安排較為放心。
上商執行副總裁兼零售銀行業務總監陳志偉表示，內地有不少非保本產品，有一定吸引力，認為為投資者提供多個選擇，相信會做好風險評估以及審核，加強保障。他預料香港初期會涵蓋內地較少的環球基金，會受內地投資者歡迎，未來會否再放寬視乎市場反應。