8月份強積金表現強勁,人均賺約4714元,年初至今人均賺32416元。強積金顧問公司GUM公布,8月「強積金綜合指數」上升1.6%,「強積金股票基金指數」升2.2%。
按基金表現,8月回報率最好的是「大中華股票基金」,達4.9%,主要受惠於A股交易熾熱,「香港股票基金」回報2.5%。回報率最差的是「亞洲股票基金」,只有0.7%回報,主要因為印尼及泰國政治風險升溫,使亞洲地區股票風險溢價上升。至於俗稱「懶人基金」的預設投資策略核心累積基金,回報率有1.1%。
固定收益基金方面,8月表現最好的是「亞洲債券基金」和「環球債券基金」,分別錄得0.5%和0.4%回報率。表現最差的是「香港貨幣市場基金」和「港元債券基金」,回報率均跌0.2%,或因香港銀行同業拆息率(HIBOR)8月中飆升,導致短期利率上升及流動性收緊,壓低相關債券價格和貨幣工具的回報。
GUM常務董事陳銳隆指出,年初至今所有強積金基金都為強積金成員贏錢,其中港股和大中華基金等基金類別為成員創造的收益最高。最近A股市場交易重新活躍,多家券商報告8月新開戶數量增長,令「大中華股票基金」成8月回報首位。另一方面,市場對美國聯儲局9月份減息預期急升;再加上標普500指數成分股第二季業績穩健,使美股8月仍維持上漲動能。大部份環球關稅談判已塵埃落定,預計市場焦點將逐步回歸基本面,成員宜關注長期經濟指標及各市場的估值。
積金評級:強積金總資產創新高 人均持30.75萬元
積金評級公布 ,8月份強積金投資收益約226億港元,今年累計約1550億港元,是有紀錄以來最高的首8個月總投資收益。
強積金總資產8月底達到約1.47萬億港元,連續4個月創下歷來新高,按月增加約256億港元,年初至今累升約1832億港元。成員平均賬戶結餘亦創新高,達到約30.75萬元,按月升約5300元,年初至今升約38200元。
積金評級主席叢川普指出,強積金總資產連續4個月創新高,加上積金局核准越來越多的「緊貼指數集體投資計劃」(ITCIS),預期強積金計劃將推出更多新基金產品,延續強積金的正面回報動力。他又指,成員平均賬戶結餘及收益創新高,可能令成員追逐短期回報,但建議保持分散投資、專注長線回報。