彭博報道指，內地監管機構近期加強監控跨境資本，包括查處被指控幫助內地客戶進行境外交易的跨境券商。報道說，內地富裕家庭憂慮經濟前景，以及推動縮小貧富差距的政策，促使他們尋求在海外建立金融據點，據國際金融協會估計，去年內地家庭、機構和企業流出的資金約達8070億美元，創歷史新高。

彭博指，內地催生出專門協助規避資本管制的地下產業，每年將數十億美元轉移至海外，引起當局日益關注。報道指，內地居民將資金轉移出境的常見手法，包括直接將現金帶出境外，目的地通常是香港或澳門；亦有中介以「螞蟻搬家」的方式，招募尚未使用每年5萬美元外匯額度的內地居民，再利用集中後的額度轉移大筆資金到海外，內地傳媒報道指2020年，就有一名男子招募了102人，協助將約680萬加元轉移到海外。

除此之外，將資金轉移出內地最常見的方法之一，是透過地下錢莊運作的非正式匯款系統。客戶會先在內地將資金交給本地中介，再由中介網絡在中國境外，向客戶控制的海外帳戶支付等值金額，整個系統主要建立在參與者與地下錢莊之間的信任基礎上。

報道引述2021年國家外匯管理局的資料，指西部甘肅省查獲一個資產規模高達756億元人民幣的地下錢莊網絡。