滙豐銀行調查顯示，75%香港富裕及高資產淨值投資者，已在理財及投資決策過程中使用人工智能，主要用於研究及分析(66%)。然而，當涉及真正落實投資決定時，投資者仍傾向依賴人類理財顧問的判斷與專業意見，反映市場對AI存在清晰的「信任門檻」。

調查在今年初進行，涵蓋10個市場近10000名富裕投資者，當中香港受訪者逾1200人。數據顯示，在AI協助下，53%香港投資者表示更願意承擔「可計算風險」，高於全球平均水平的49%。但在投資意念來源方面，60%香港投資者表示上一個重大投資意念，主要來自金融專業人士或機構，僅29%來自AI，前者比例為後者的2倍。

受訪者對人類顧問的偏好展現更深層信任基礎：80%重視顧問帶來的安心感與情境解讀；72%看重其策略專業；29%提及顧問在情緒層面的支持；另有27%認為顧問能提醒及指出AI生成資訊可能出錯或具誤導性。

滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，香港投資者並非在AI與理財建議之間二選一，而是兩者並用。AI能加快資料搜集與市場理解，但到落實投資決定的關鍵時刻，他們仍需要人類顧問的判斷和專業。

調查亦顯示，「AI與人」混合模式最受青睞。平均53%受訪者認為，未來理想的決策模式是AI與理財顧問協作，包括先以AI發掘選項，再由顧問核實與驗證後才採取行動。因應相關趨勢，滙豐計劃加快推動財富管理的混合式理財服務，並透過大型語言模型（LLM）驅動的Wealth Intelligence平台提升顧問支援，整合超過10000個數據來源，協助客戶經理提供更個人化建議。