按揭證券公司總裁李令翔表示，終身年金計劃已考慮長遠回報及風險，現時內部回報率估計為三至四厘，但最終的年金率、退保的變現折算率等，則需要由外聘獨立顧問核實。他指出，年金計劃首批的投保人士，每人的投保上限為一百萬元，這有助避免令風險集中在少數人身上。至於入場門檻為五萬元，是平衡參與情況及成本，若低於這個水平，按證公司可能會蝕本。

李令翔強調，由於年金計劃的保費收入將交由外匯基金管理，投資回報將與外匯基金同步，並由按證公司「包底」，將來若有資金需要，外匯基金作為股東，會考慮注資。他又認為，年金計劃對外匯基金及按證公司是互惠互利，因為外匯基金將有更充裕資金承受市場風險，按證公司亦可有穩定的資產管理模式。

按證公司執行董事余偉文表示，現時市場上欠缺同類型的終身年金產品，因為這類產品利潤不高，未能吸引私人公司參加，期望年金計劃可填補市場空缺。他指，推出計劃後可能需要較長時間教育市民，期望吸引更多私人機構參與。